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　　2019年11月26日，《信用評(píng)級(jí)業(yè)管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）正式發(fā)布。信用評(píng)級(jí)在金融市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮著揭示信用風(fēng)險(xiǎn)、輔助市場(chǎng)定價(jià)、提高市場(chǎng)效率、改善融資環(huán)境等積極作用。規(guī)范信用評(píng)級(jí)業(yè)發(fā)展是貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記關(guān)于“優(yōu)化結(jié)構(gòu)，完善金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品體系”重要講話內(nèi)容的重大舉措。國(guó)際金融危機(jī)以來，各國(guó)就加強(qiáng)信用評(píng)級(jí)監(jiān)管達(dá)成廣泛共識(shí)，監(jiān)管規(guī)則和制度框架不斷完善。

　　

　　從我國(guó)情況看，我國(guó)信用評(píng)級(jí)業(yè)經(jīng)過三十多年的發(fā)展，取得長(zhǎng)足進(jìn)步，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)模不斷壯大，評(píng)級(jí)技術(shù)不斷發(fā)展，評(píng)級(jí)結(jié)果更加趨于合理，社會(huì)認(rèn)可度逐步提高，對(duì)促進(jìn)我國(guó)金融市場(chǎng)健康發(fā)展發(fā)揮了積極作用。但同時(shí)，我國(guó)信用評(píng)級(jí)業(yè)仍處于發(fā)展初期,還存在監(jiān)管規(guī)則不統(tǒng)一、發(fā)展水平不高、獨(dú)立性不足、商譽(yù)和公信力有待提升等問題。

　　

　　按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署和中央全面深化改革工作安排，人民銀行會(huì)同發(fā)展改革委、財(cái)政部和證監(jiān)會(huì)，廣泛聽取各界意見，充分借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，立足我國(guó)信用評(píng)級(jí)行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管實(shí)踐，制定了《辦法》。《辦法》全面貫徹黨的十九大和十九屆一中、二中、三中、四中全會(huì)精神，以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，明確信用評(píng)級(jí)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的政策導(dǎo)向，建立健全統(tǒng)一監(jiān)管的制度框架。同時(shí)，《辦法》與國(guó)際評(píng)級(jí)監(jiān)管準(zhǔn)則在加強(qiáng)外部監(jiān)管、提高市場(chǎng)透明度、促進(jìn)行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)、強(qiáng)化責(zé)任追究等方面相銜接。《辦法》的出臺(tái)將極大地促進(jìn)我國(guó)信用評(píng)級(jí)行業(yè)的規(guī)范發(fā)展，更好地發(fā)揮信用評(píng)級(jí)在風(fēng)險(xiǎn)揭示和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)等方面的作用，促進(jìn)我國(guó)金融業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

　　

　　下一步，人民銀行、發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)將在統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)則的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，強(qiáng)化監(jiān)管合力，推動(dòng)我國(guó)信用評(píng)級(jí)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

　　

　　附件1：

　　

　　中國(guó)人民銀行 發(fā)展改革委 財(cái)政部 證監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人就《信用評(píng)級(jí)業(yè)管理暫行辦法》答記者問

　　

　　2019年11月26日，《信用評(píng)級(jí)業(yè)管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）正式發(fā)布。日前，中國(guó)人民銀行、發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人就《辦法》相關(guān)內(nèi)容回答了記者提問。

　　

　　1.《辦法》的出臺(tái)背景是什么？

　　

　　答：我國(guó)債券市場(chǎng)規(guī)模已居世界第二。作為重要的基礎(chǔ)設(shè)施之一，信用評(píng)級(jí)在金融市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮著揭示信用風(fēng)險(xiǎn)、輔助市場(chǎng)定價(jià)、提高市場(chǎng)效率、改善融資環(huán)境等積極作用。規(guī)范信用評(píng)級(jí)業(yè)發(fā)展是貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記關(guān)于“優(yōu)化結(jié)構(gòu)，完善金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品體系”重要講話內(nèi)容的重大舉措。

　　

　　從我國(guó)情況看，我國(guó)信用評(píng)級(jí)業(yè)經(jīng)過三十多年的發(fā)展，取得長(zhǎng)足進(jìn)步，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)模不斷壯大，評(píng)級(jí)技術(shù)不斷發(fā)展，評(píng)級(jí)結(jié)果更加趨于合理，社會(huì)認(rèn)可度逐步提高，對(duì)促進(jìn)我國(guó)金融市場(chǎng)健康發(fā)展發(fā)揮了積極作用。但同時(shí)，我國(guó)信用評(píng)級(jí)業(yè)仍處于發(fā)展初期,還存在監(jiān)管規(guī)則不統(tǒng)一、發(fā)展水平不高、獨(dú)立性不足、商譽(yù)和公信力有待提升等問題。為此，迫切需要建立健全行業(yè)制度規(guī)范，補(bǔ)齊監(jiān)管短板，促進(jìn)我國(guó)信用評(píng)級(jí)業(yè)高水平對(duì)外開放和健康發(fā)展。按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署和中央全面深化改革工作安排，人民銀行會(huì)同發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)廣泛聽取各界意見，充分借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，立足我國(guó)信用評(píng)級(jí)行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管實(shí)踐，制定了《辦法》。

　　

　　2.《辦法》在出臺(tái)過程中征求和采納各部門意見情況如何？

　　

　　答：在起草《辦法》過程中，人民銀行會(huì)同發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)充分吸收采納了中央編辦、原國(guó)務(wù)院法制辦等部門的主要意見，相關(guān)部門就監(jiān)管框架、職責(zé)分工及具體條款達(dá)成一致。同時(shí)，人民銀行在2016年10月12日至11月12日通過原國(guó)務(wù)院法制辦網(wǎng)站向社會(huì)公開征求意見，收到各方反饋意見277條。既有來自國(guó)內(nèi)業(yè)界的意見，也有來自標(biāo)普、穆迪等國(guó)外機(jī)構(gòu)的意見，在此一并致謝！經(jīng)研究，我們采納了絕大部分意見，主要集中在優(yōu)化信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)控流程上；未采納的主要意見集中在降低監(jiān)管要求上。

　　

　　3.《辦法》的出臺(tái)將對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)產(chǎn)生什么影響？

　　

　　答：在《辦法》制定過程中，人民銀行會(huì)同發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)對(duì)《辦法》的政策影響進(jìn)行了充分市場(chǎng)調(diào)研和審慎評(píng)估?！掇k法》的出臺(tái)將對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行產(chǎn)生積極影響。第一，“防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”是當(dāng)前重要任務(wù)，《辦法》的出臺(tái)能夠促進(jìn)發(fā)揮信用評(píng)級(jí)在風(fēng)險(xiǎn)揭示和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)等方面的作用，有助于改善企業(yè)融資環(huán)境，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我國(guó)金融市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。第二，《辦法》的出臺(tái)有助于彌補(bǔ)監(jiān)管短板，推動(dòng)我國(guó)評(píng)級(jí)業(yè)在新的歷史時(shí)期規(guī)范發(fā)展，邁上新臺(tái)階。第三，《辦法》的出臺(tái)是在具體制度層面落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放的重要部署，有助于構(gòu)建公平有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，促進(jìn)信用評(píng)級(jí)業(yè)高水平對(duì)外開放。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

　　

　　4.《辦法》從哪些方面完善了信用評(píng)級(jí)監(jiān)管制度？

　　

　　答：《辦法》全面貫徹黨的十九大和十九屆一中、二中、三中、四中全會(huì)精神，以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，按照黨中央、國(guó)務(wù)院部署，突出信用評(píng)級(jí)業(yè)治理體系和治理能力現(xiàn)代化目標(biāo)，明確行業(yè)規(guī)范發(fā)展的政策導(dǎo)向，建立健全統(tǒng)一監(jiān)管的制度框架。同時(shí)，《辦法》與國(guó)際評(píng)級(jí)監(jiān)管準(zhǔn)則在加強(qiáng)外部監(jiān)管、提高市場(chǎng)透明度、促進(jìn)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、強(qiáng)化責(zé)任追究等方面相銜接?！掇k法》主要涵蓋四個(gè)方面：一是建立市場(chǎng)化約束機(jī)制。弱化事前監(jiān)管，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)完成機(jī)構(gòu)備案后再向相關(guān)部門申請(qǐng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，有助于信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展充分的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。二是以事中、事后管理為重點(diǎn)。加強(qiáng)對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在獨(dú)立性、透明度、利益沖突管理、評(píng)級(jí)程序規(guī)范等方面的監(jiān)管，要求信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行充分信息披露，便于市場(chǎng)各方對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)質(zhì)量、評(píng)級(jí)技術(shù)、人員配備、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)等做出比較和判斷。三是健全符合管理實(shí)際的監(jiān)管模式?；诂F(xiàn)有監(jiān)管格局，明確人民銀行為信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門，發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)為業(yè)務(wù)管理部門，依法實(shí)施具體監(jiān)管?！掇k法》作為行業(yè)基本監(jiān)管規(guī)則，與分市場(chǎng)、分品種的業(yè)務(wù)管理規(guī)則相補(bǔ)充，既建立了統(tǒng)一監(jiān)管框架，又體現(xiàn)了各業(yè)務(wù)管理部門評(píng)級(jí)監(jiān)管的相對(duì)獨(dú)立性。四是明確相關(guān)部門的監(jiān)管權(quán)及各方法律責(zé)任。

　　

　　5.《辦法》的適用范圍是什么？

　　

　　答：《辦法》主要規(guī)范在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。其中，“信用評(píng)級(jí)”是指信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)影響經(jīng)濟(jì)主體或者債務(wù)融資工具的信用風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，就其償債能力和償債意愿做出綜合評(píng)價(jià)，并通過預(yù)先定義的信用等級(jí)符號(hào)進(jìn)行表示。“信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)”是指為開展信用評(píng)級(jí)而進(jìn)行的信息收集、分析、評(píng)估、審核和結(jié)果發(fā)布等活動(dòng)。“信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)”是指依法設(shè)立，主要從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)。

　　

　　同時(shí)，《辦法》還注意與分市場(chǎng)、分品種業(yè)務(wù)管理規(guī)則相互銜接，明確“法律法規(guī)和有關(guān)業(yè)務(wù)管理部門制定的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理規(guī)則中另有規(guī)定的，適用其規(guī)定”。

　　

　　6.《辦法》在加強(qiáng)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和人員備案管理方面有哪些措施？

　　

　　答：按照國(guó)務(wù)院關(guān)于轉(zhuǎn)變政府職能、創(chuàng)新行政管理方式、依法行政等相關(guān)要求，《辦法》從營(yíng)造公平競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)環(huán)境出發(fā)，對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員備案管理方面進(jìn)行了如下規(guī)范：一是設(shè)立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記之日起30日內(nèi)向所在地的信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門省級(jí)派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱備案機(jī)構(gòu)）辦理備案。二是信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，自成立之日起30日內(nèi)，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向原備案機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向備案機(jī)構(gòu)分別辦理備案。三是信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將高級(jí)管理人員和信用評(píng)級(jí)分析人員的基本信息向備案機(jī)構(gòu)辦理備案。四是信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、股東、公司高管等關(guān)鍵信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)自變更或者發(fā)生之日起30日內(nèi)，向備案機(jī)構(gòu)辦理變更備案。備案機(jī)構(gòu)可以對(duì)高級(jí)管理人員和主要信用評(píng)級(jí)分析人員進(jìn)行監(jiān)管談話，以評(píng)估其專業(yè)素質(zhì)的合格性。

　　

　　7.《辦法》從哪些方面加強(qiáng)對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性要求？

　　

　　答：信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的職責(zé)在于獨(dú)立、公正、客觀地對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)做出評(píng)估，因此信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性至關(guān)重要，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)獨(dú)立性、利益沖突管理也是事中、事后管理的重點(diǎn)。《辦法》單列第五章，從五個(gè)方面專門對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的獨(dú)立性作出規(guī)定。主要包括：一是執(zhí)業(yè)獨(dú)立性。防止評(píng)級(jí)結(jié)果受到其他商業(yè)行為的不當(dāng)影響。二是機(jī)構(gòu)獨(dú)立性。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)與受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人存在五種情形之一的，不得開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。三是人員獨(dú)立性。評(píng)級(jí)人員在開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)期間存在應(yīng)回避情形的，應(yīng)當(dāng)回避。四是部門獨(dú)立性。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)部門設(shè)置獨(dú)立于營(yíng)銷等其他部門。五是薪酬獨(dú)立性。信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員的薪酬不得與評(píng)級(jí)對(duì)象的信用級(jí)別、債務(wù)融資工具發(fā)行狀況等因素相關(guān)聯(lián)。

　　

　　8.《辦法》在加強(qiáng)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)信息披露方面有哪些措施？

　　

　　答：《辦法》立足我國(guó)信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)發(fā)展和監(jiān)管實(shí)際，專設(shè)第六章，對(duì)信息披露渠道和披露內(nèi)容作出規(guī)定。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門和業(yè)務(wù)管理部門指定的網(wǎng)站和其公司網(wǎng)站進(jìn)行信息披露。披露內(nèi)容包括信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)基本信息、獨(dú)立性信息、評(píng)級(jí)質(zhì)量信息、評(píng)級(jí)信息來源、第三方盡職調(diào)查以及結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品評(píng)級(jí)信息等六大類內(nèi)容。

　　

　　9.《辦法》在監(jiān)督管理方面作了哪些規(guī)定？

　　

　　答：《辦法》第七章明確了監(jiān)督檢查措施。信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門及其派出機(jī)構(gòu)依照法律法規(guī)和《辦法》相關(guān)規(guī)定，履行對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)，發(fā)揮監(jiān)管合力，強(qiáng)化對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。《辦法》明確了現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式、內(nèi)容及檢查要求；規(guī)定了信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)要按照相關(guān)規(guī)定向信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)報(bào)表和資料。人民銀行可以將現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管情況形成行業(yè)監(jiān)管報(bào)告并適時(shí)公布。人民銀行、業(yè)務(wù)管理部門及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以約談信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，要求其就相關(guān)重大事項(xiàng)作出說明。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

　　

　　10.《辦法》對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的違規(guī)行為提高了罰款金額，主要出于什么考慮？

　　

　　答：人民銀行、發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)按照規(guī)章制定程序，依法提高《辦法》的罰款金額，主要出于三方面考慮：一是對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違規(guī)展業(yè)、惡性競(jìng)爭(zhēng)、擾亂金融市場(chǎng)秩序等行為形成有效威懾，有利于促進(jìn)評(píng)級(jí)行業(yè)規(guī)范發(fā)展。二是符合國(guó)際慣例，有利于促進(jìn)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)盡快適應(yīng)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。近年來，美國(guó)、歐盟等國(guó)家和地區(qū)的監(jiān)管當(dāng)局都對(duì)評(píng)級(jí)違規(guī)行為實(shí)施過嚴(yán)格處罰，罰款金額通常超過數(shù)十萬(wàn)、上百萬(wàn)美元或歐元。三是有利于提高投資者信心。隨著我國(guó)債券市場(chǎng)的國(guó)際化水平快速提高，信用評(píng)級(jí)將成為境外投資者進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)的重要決策參考工具，從嚴(yán)監(jiān)管有利于提高境內(nèi)外投資者對(duì)人民幣債券市場(chǎng)的信心?！掇k法》提高罰款金額已經(jīng)按照《中華人民共和國(guó)行政處罰法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于貫徹實(shí)施〈中華人民共和國(guó)行政處罰法〉的通知》（國(guó)發(fā)〔1996〕13號(hào)）的相關(guān)要求履行完法定程序，獲得國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)。

　　

　　11.《辦法》對(duì)境外信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)資質(zhì)申請(qǐng)有什么規(guī)定？

　　

　　答：信用評(píng)級(jí)行業(yè)對(duì)外開放是穩(wěn)步擴(kuò)大金融市場(chǎng)對(duì)外開放的重要組成部分。境外信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)展業(yè)，享受國(guó)民待遇，依照信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門和業(yè)務(wù)管理部門的現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。首家外商獨(dú)資信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)——標(biāo)普信用評(píng)級(jí)（中國(guó)）有限公司已于2019年1月28日正式進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)。2019年7月20日，國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室發(fā)布金融業(yè)對(duì)外開放11條措施，進(jìn)一步明確“允許外資機(jī)構(gòu)在華開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)時(shí)，可以對(duì)銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)的所有種類債券評(píng)級(jí)”。

　　

　　12.《辦法》對(duì)自律管理的規(guī)定是出于什么考慮？

　　

　　答：根據(jù)國(guó)內(nèi)外加強(qiáng)金融市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)管理的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，在加強(qiáng)行政監(jiān)管的同時(shí)，應(yīng)充分發(fā)揮行業(yè)自律組織作用作為有效補(bǔ)充。從實(shí)際情況看，我國(guó)目前已成立的交易商協(xié)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)、國(guó)債協(xié)會(huì)、外部評(píng)級(jí)風(fēng)控委員會(huì)等自律組織或機(jī)制，對(duì)促進(jìn)評(píng)級(jí)行業(yè)規(guī)范發(fā)展起到了積極作用?！掇k法》對(duì)評(píng)級(jí)行業(yè)自律組織權(quán)責(zé)作出規(guī)定，有利于進(jìn)一步推進(jìn)評(píng)級(jí)自律管理體系專業(yè)化建設(shè)，有利于健全自律機(jī)制，強(qiáng)化評(píng)級(jí)行業(yè)自我約束，有利于維護(hù)評(píng)級(jí)市場(chǎng)良好運(yùn)行秩序。

　　

　　13.《辦法》實(shí)施前已開展業(yè)務(wù)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)怎么安排？

　　

　　答：《辦法》規(guī)定，《辦法》實(shí)施前已經(jīng)開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自《辦法》實(shí)施之日起6個(gè)月內(nèi)，依照規(guī)定向備案機(jī)構(gòu)辦理備案。

　　

　　14.信用評(píng)級(jí)行業(yè)下一步工作重點(diǎn)是什么？

　　

　　答：人民銀行、發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)將在統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)則的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，強(qiáng)化監(jiān)管合力，推動(dòng)我國(guó)評(píng)級(jí)業(yè)發(fā)展邁上新臺(tái)階。一是進(jìn)一步改善行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序，推動(dòng)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展。二是堅(jiān)持開放對(duì)等原則，促進(jìn)我國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)走出去，支持和引導(dǎo)我國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在“一帶一路”倡議實(shí)施中發(fā)揮更大作用。三是促進(jìn)評(píng)級(jí)市場(chǎng)資源整合，形成具有一定國(guó)際影響力的國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，發(fā)揮行業(yè)引領(lǐng)示范作用。四是加強(qiáng)國(guó)際評(píng)級(jí)監(jiān)管合作，建立跨境評(píng)級(jí)監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。五是進(jìn)一步健全自律機(jī)制，強(qiáng)化評(píng)級(jí)行業(yè)自我約束。

　　

　　附件2：

　　

　　中國(guó)人民銀行 國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì) 財(cái)政部 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令

　　

　　〔2019〕第5號(hào)

　　

　　《信用評(píng)級(jí)業(yè)管理暫行辦法》已經(jīng)2018年11月23日中國(guó)人民銀行第16次行長(zhǎng)辦公會(huì)（行務(wù)會(huì)），2019年9月10日中華人民共和國(guó)國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)第4次委務(wù)會(huì)議，2019年11月19日中華人民共和國(guó)財(cái)政部第1次部務(wù)會(huì)議和2019年11月8日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)第4次委員會(huì)會(huì)議審議通過，現(xiàn)予公布，自2019年12月26日起施行。

　　

　　行長(zhǎng)  易綱

　　

　　主任 何立峰

　　

　　部長(zhǎng)  劉昆

　　

　　主席 易會(huì)滿

　　

　　2019年11月26日

　　

　　信用評(píng)級(jí)業(yè)管理暫行辦法

　　

　　第一章  總  則

　　

　　第一條 為了規(guī)范信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益，促進(jìn)信用評(píng)級(jí)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》、《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)，制定本辦法。

　　

　　第二條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，適用本辦法。法律法規(guī)和有關(guān)業(yè)務(wù)管理部門制定的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理規(guī)則中另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。本辦法所稱信用評(píng)級(jí)，是指信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)影響經(jīng)濟(jì)主體或者債務(wù)融資工具的信用風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，就其償債能力和償債意愿作出綜合評(píng)價(jià)，并通過預(yù)先定義的信用等級(jí)符號(hào)進(jìn)行表示。本辦法所稱信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，是指為開展信用評(píng)級(jí)而進(jìn)行的信息收集、分析、評(píng)估、審核和結(jié)果發(fā)布等活動(dòng)。本辦法所稱信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立，主要從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)。本辦法所稱評(píng)級(jí)對(duì)象，是指受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具。本辦法所稱債務(wù)融資工具，包括：貸款，地方政府債券、金融債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、企業(yè)債券、公司債券等債券，資產(chǎn)支持證券等結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品，其他債務(wù)類融資產(chǎn)品。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

　　

　　第三條 本辦法所稱監(jiān)管主體包括信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門和業(yè)務(wù)管理部門。中國(guó)人民銀行是信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門，主管全國(guó)的信用評(píng)級(jí)監(jiān)督管理工作。發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)為信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理部門（以下統(tǒng)稱業(yè)務(wù)管理部門），在職責(zé)范圍內(nèi)依法對(duì)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。

　　

　　第四條 信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門履行以下職責(zé)： （一）研究起草信用評(píng)級(jí)相關(guān)法律法規(guī)草案；（二）擬定信用評(píng)級(jí)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策；（三）制定信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入原則和基本規(guī)范；（四）研究制定信用評(píng)級(jí)業(yè)對(duì)外開放政策;（五）促進(jìn)信用評(píng)級(jí)業(yè)健康發(fā)展。

　　

　　第五條 業(yè)務(wù)管理部門依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管職責(zé)，對(duì)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。業(yè)務(wù)管理部門可以根據(jù)需要，對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理制定相應(yīng)規(guī)則。

　　

　　第六條 信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門和業(yè)務(wù)管理部門建立部際協(xié)調(diào)機(jī)制，根據(jù)職責(zé)分工，協(xié)調(diào)配合，共同加強(qiáng)監(jiān)管工作。

　　

　　第七條 信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)分別建立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)信用檔案和信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員信用檔案，并將信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員信用檔案信息、評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)信息、檢查及行政處罰等信息納入全國(guó)信用信息共享平臺(tái)，按照有關(guān)規(guī)定，實(shí)現(xiàn)信息公開與共享。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員信用檔案，并將從業(yè)人員信用檔案信息納入全國(guó)信用信息共享平臺(tái)，按照有關(guān)規(guī)定,實(shí)現(xiàn)信息公開與共享。

　　

　　第八條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立、客觀、公正和審慎性原則，勤勉盡責(zé)，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和市場(chǎng)主體合法權(quán)益。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對(duì)同一類對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序及其調(diào)整，應(yīng)當(dāng)予以充分披露。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)依法獨(dú)立開展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。

　　

　　第二章  信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)管理

　　

　　第九條 設(shè)立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的公司設(shè)立條件，自公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記之日起30日內(nèi)向所在地的信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱備案機(jī)構(gòu)）辦理備案，并提交以下材料：（一）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)備案表；（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（三）全球法人機(jī)構(gòu)識(shí)別編碼；（四）股權(quán)結(jié)構(gòu)說明，包括注冊(cè)資本、股東名單及其出資額或者所持股份，股東在本機(jī)構(gòu)以外的實(shí)體持股情況，實(shí)際控制人、受益所有人情況；（五）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及信用評(píng)級(jí)分析人員的情況說明和證明文件；（六）主要股東、實(shí)際控制人、受益所有人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的聲明，以及主要股東、實(shí)際控制人、受益所有人的信用報(bào)告；（七）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及公司治理情況;（八）獨(dú)立性、信息披露以及業(yè)務(wù)制度說明；（九）信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門基于保護(hù)投資者、維護(hù)社會(huì)公共利益考慮，合理要求的與信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)自然人有關(guān)的其他材料。備案機(jī)構(gòu)可以對(duì)高級(jí)管理人員和主要信用評(píng)級(jí)分析人員進(jìn)行政策法規(guī)、業(yè)務(wù)技能等方面的監(jiān)管談話，以評(píng)估其專業(yè)素質(zhì)的合格性。

　　

　　第十條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，自該分支機(jī)構(gòu)成立之日起30日內(nèi)，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向原備案機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向備案機(jī)構(gòu)分別辦理備案，并提交以下材料：（一）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)備案表；（二）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（三）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及組織機(jī)構(gòu)設(shè)置說明；（四）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和信用評(píng)級(jí)分析人員情況說明和證明文件。

　　

　　第十一條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列事項(xiàng)變更或者發(fā)生之日起30日內(nèi)，向備案機(jī)構(gòu)辦理變更備案：（一）機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；（二）持有出資額或者股份5%以上的股東，實(shí)際控制人、受益所有人;（三）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、信用評(píng)級(jí)分析人員；（四）按照法律法規(guī)、行業(yè)主管部門和業(yè)務(wù)管理部門的規(guī)定開展相關(guān)市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)；（五）不再?gòu)氖滦庞迷u(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)前款第一項(xiàng)、第三項(xiàng)和第五項(xiàng)事項(xiàng)變更或者發(fā)生的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自相關(guān)事項(xiàng)變更或者發(fā)生之日起30日內(nèi)向各自的備案機(jī)構(gòu)辦理變更備案。

　　

　　第十二條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)向備案機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照以下方式處理信用評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)：（一）與其他信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)約定，轉(zhuǎn)讓給其他信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)；（二）不能依照前項(xiàng)規(guī)定轉(zhuǎn)讓的，移交給備案機(jī)構(gòu)指定的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)；（三）不能依照前兩項(xiàng)規(guī)定轉(zhuǎn)讓、移交的，在備案機(jī)構(gòu)的監(jiān)督下銷毀。

　　

　　第十三條 業(yè)務(wù)管理部門對(duì)有關(guān)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)資質(zhì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　

　　第三章  信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員管理#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

　　

　　第十四條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將高級(jí)管理人員和信用評(píng)級(jí)分析人員的基本信息向備案機(jī)構(gòu)辦理備案。

　　

　　第十五條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員和信用評(píng)級(jí)分析人員離職并受聘于其曾參與評(píng)級(jí)的受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人、信用評(píng)級(jí)委托方或者主承銷商的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)檢查其離職前兩年內(nèi)參與的與其受聘機(jī)構(gòu)有關(guān)的信用評(píng)級(jí)工作。對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果確有影響的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露檢查結(jié)果以及對(duì)原信用評(píng)級(jí)結(jié)果的調(diào)整情況。

　　

　　第十六條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)高級(jí)管理人員和信用評(píng)級(jí)分析人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)能力測(cè)試，采取有效措施提高從業(yè)人員的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)水平，并做好培訓(xùn)和測(cè)試記錄。

　　

　　第四章  信用評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則

　　

　　第十七條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)部管理制度的有效性進(jìn)行年度檢查和評(píng)估，就存在的問題提出處理措施，并于每個(gè)財(cái)務(wù)年度結(jié)束之日起四個(gè)月內(nèi)將檢查和評(píng)估報(bào)告向信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門和業(yè)務(wù)管理部門報(bào)備。

　　

　　第十八條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的信用評(píng)級(jí)制度，對(duì)信用等級(jí)的劃分與定義、評(píng)級(jí)方法與程序、評(píng)級(jí)質(zhì)量控制、盡職調(diào)查、信用評(píng)級(jí)評(píng)審委員會(huì)、評(píng)級(jí)結(jié)果公布、跟蹤評(píng)級(jí)等進(jìn)行明確規(guī)定。

　　

　　第十九條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在開展委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目前，應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂評(píng)級(jí)協(xié)議，明確評(píng)級(jí)雙方的權(quán)利和義務(wù)。

　　

　　第二十條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)組建評(píng)級(jí)項(xiàng)目組。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)每一評(píng)級(jí)項(xiàng)目投入充分的富有經(jīng)驗(yàn)的分析資源。評(píng)級(jí)項(xiàng)目組成員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)項(xiàng)目的工作經(jīng)歷或者與評(píng)級(jí)項(xiàng)目相適應(yīng)的知識(shí)結(jié)構(gòu)，評(píng)級(jí)項(xiàng)目組長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)有充分的經(jīng)驗(yàn)且至少?gòu)氖滦庞迷u(píng)級(jí)業(yè)務(wù)三年以上。

　　

　　第二十一條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象開展盡職調(diào)查，進(jìn)行必要的評(píng)估以確信評(píng)級(jí)所需信息來源可靠且充分滿足使用需求，并在調(diào)查前制定詳細(xì)的調(diào)查提綱。調(diào)查過程中，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作盡職調(diào)查工作底稿，作為評(píng)級(jí)資料一并存檔保管。

　　

　　第二十二條 評(píng)級(jí)項(xiàng)目組應(yīng)當(dāng)依法收集評(píng)級(jí)對(duì)象的相關(guān)資料，并對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容進(jìn)行核查驗(yàn)證和客觀分析，在此基礎(chǔ)上得出初評(píng)結(jié)果。

　　

　　第二十三條 信用評(píng)級(jí)初評(píng)結(jié)果應(yīng)當(dāng)經(jīng)過三級(jí)審核程序，包括評(píng)級(jí)小組初審、部門再審和公司三審。各審核階段應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立，三級(jí)審核文件資料應(yīng)當(dāng)按相關(guān)要求存檔保管。

　　

　　第二十四條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立內(nèi)部信用評(píng)審委員會(huì)。信用評(píng)級(jí)結(jié)果由內(nèi)部信用評(píng)審委員會(huì)召開評(píng)審會(huì)議，以投票表決方式最終確定。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)每一評(píng)級(jí)項(xiàng)目的具體情況，安排充足且具有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員參加評(píng)審會(huì)議。

　　

　　第二十五條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將信用評(píng)級(jí)結(jié)果反饋至評(píng)級(jí)委托方，評(píng)級(jí)委托方應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)反饋意見。如評(píng)級(jí)委托方、受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人不是同一主體的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)將信用評(píng)級(jí)結(jié)果反饋至受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體和受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人。評(píng)級(jí)委托方、受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人對(duì)信用評(píng)級(jí)結(jié)果有異議且向信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提供充分、有效的補(bǔ)充材料的，可以在約定時(shí)間內(nèi)申請(qǐng)復(fù)評(píng)一次。

　　

　　第二十六條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)公布受評(píng)債務(wù)融資工具及受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體信用評(píng)級(jí)結(jié)果，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：（一）評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)包括評(píng)級(jí)等級(jí)和評(píng)級(jí)報(bào)告，評(píng)級(jí)報(bào)告應(yīng)當(dāng)采用簡(jiǎn)潔、明了的語(yǔ)言，對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象的信用等級(jí)和有效期等內(nèi)容作出明確解釋；（二）按照本辦法第三十八條的規(guī)定公布評(píng)級(jí)結(jié)果；（三）存在多個(gè)評(píng)級(jí)結(jié)果的，多個(gè)評(píng)級(jí)結(jié)果均應(yīng)當(dāng)予以公布。業(yè)務(wù)管理部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　

　　第二十七條 在信用評(píng)級(jí)結(jié)果有效期內(nèi)，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象進(jìn)行跟蹤評(píng)級(jí)，并在簽訂評(píng)級(jí)協(xié)議時(shí)明確跟蹤評(píng)級(jí)安排。其中，評(píng)級(jí)結(jié)果有效期為一年以上的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年跟蹤評(píng)級(jí)一次，并及時(shí)公布跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果。業(yè)務(wù)管理部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　

　　第二十八條 在評(píng)級(jí)結(jié)果有效期內(nèi)發(fā)生可能影響評(píng)級(jí)對(duì)象償債能力和償債意愿的重大事項(xiàng)的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行不定期跟蹤評(píng)級(jí)，并公布跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果。

　　

　　第二十九條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度。業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)包括受托開展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的委托書、出具評(píng)級(jí)報(bào)告所依據(jù)的原始資料、工作底稿、初評(píng)報(bào)告、評(píng)級(jí)報(bào)告、內(nèi)部信用評(píng)審委員會(huì)表決意見及會(huì)議記錄、跟蹤評(píng)級(jí)資料、跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告等。業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)保存至評(píng)級(jí)合同期滿后五年、評(píng)級(jí)對(duì)象存續(xù)期滿后五年或者評(píng)級(jí)對(duì)象違約后五年，且不得少于十年。

　　

　　第三十條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)信息保密制度。對(duì)于在開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)、處理信用評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)過程中知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法履行保密義務(wù)。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)采集的信息的整理、保存和加工，應(yīng)當(dāng)在中國(guó)境內(nèi)進(jìn)行。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)向境外組織或者個(gè)人提供信息，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門和業(yè)務(wù)管理部門的有關(guān)規(guī)定。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

　　

　　第三十一條 發(fā)生下列情形之一的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)可以終止或者撤銷評(píng)級(jí)：（一）受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體及債務(wù)融資工具發(fā)行人拒不提供評(píng)級(jí)所需關(guān)鍵材料或者提供的材料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的；（二）受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體解散或者被依法宣告破產(chǎn)的；（三）受評(píng)債務(wù)融資工具不再存續(xù)的；（四）評(píng)級(jí)工作不能正常開展的其他情形。因上述原因終止或者撤銷評(píng)級(jí)的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)公告并說明原因。

　　

　　第三十二條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不得有下列行為：（一）篡改相關(guān)資料或者歪曲評(píng)級(jí)結(jié)果；（二）以承諾分享投資收益或者分擔(dān)投資損失、承諾高等級(jí)、承諾低收費(fèi)、詆毀同行等手段招攬業(yè)務(wù)；（三）以掛靠、外包等形式允許其他機(jī)構(gòu)使用其名義開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)；（四）與受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方存在不正當(dāng)交易或者商業(yè)賄賂；（五）向受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方提供顧問或者咨詢服務(wù)；（六）對(duì)受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方進(jìn)行敲詐勒索；（七）違反信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)規(guī)則，損害投資人、評(píng)級(jí)對(duì)象合法權(quán)益，損害信用評(píng)級(jí)業(yè)聲譽(yù)的其他行為。

　　

　　第五章  獨(dú)立性要求

　　

　　第三十三條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在對(duì)經(jīng)濟(jì)主體、債務(wù)融資工具本身風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分分析的基礎(chǔ)之上獨(dú)立得出信用評(píng)級(jí)結(jié)果，防止評(píng)級(jí)結(jié)果受到其他商業(yè)行為的不當(dāng)影響。

　　

　　第三十四條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)與受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人存在下列情形之一的，不得開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)：（一）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)與受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人為同一實(shí)際控制人所控制，或者由同一股東持股均達(dá)到5%以上；（二）受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人或者其實(shí)際控制人直接或者間接持有信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出資額或者股份達(dá)到5%以上；（三）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或者其實(shí)際控制人直接或者間接持有受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人出資額或者股份達(dá)到5%以上；（四）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或者其實(shí)際控制人在開展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)之前六個(gè)月內(nèi)及開展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)期間買賣受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人發(fā)行的證券等產(chǎn)品；（五）影響信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)獨(dú)立性的其他情形。

　　

　　第三十五條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立回避制度。信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員在開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)期間有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)回避：（一）本人、直系親屬持有受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人的出資額或者股份達(dá)到5%以上，或者是受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人的實(shí)際控制人；（二）本人、直系親屬擔(dān)任受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員；（三）本人、直系親屬擔(dān)任受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人聘任的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、財(cái)務(wù)顧問等服務(wù)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或者項(xiàng)目簽字人；（四）本人、直系親屬持有債務(wù)融資工具或者受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體發(fā)行的證券金額超過50萬(wàn)元，或者與受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人發(fā)生累計(jì)超過50萬(wàn)元的交易；（五）信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門和業(yè)務(wù)管理部門認(rèn)定的足以影響?yīng)毩?、客觀、公正原則的其他情形。

　　

　　第三十六條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的公司治理機(jī)制，確保其主要股東及實(shí)際控制人在出資比例、股權(quán)比例或投票權(quán)等方面不存在足以影響評(píng)級(jí)獨(dú)立性的情形。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立清晰合理的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，建立健全防火墻，確保信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)部門獨(dú)立于營(yíng)銷等其他部門。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立的合規(guī)部門，負(fù)責(zé)監(jiān)督并報(bào)告評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其員工的合規(guī)狀況。

　　

　　第三十七條 信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員的薪酬不得與評(píng)級(jí)對(duì)象的信用級(jí)別、債務(wù)融資工具發(fā)行狀況等因素相關(guān)聯(lián)。

　　

　　第六章  信息披露要求

　　

　　第三十八條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門和業(yè)務(wù)管理部門指定的網(wǎng)站和其公司網(wǎng)站進(jìn)行信息披露。

　　

　　第三十九條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露下列基本信息：（一）機(jī)構(gòu)基本情況、經(jīng)營(yíng)范圍；（二）股東及其出資額或者所持股份、出資方式、出資比例、股東之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明，股權(quán)變更信息；（三）保證評(píng)級(jí)質(zhì)量的內(nèi)部控制制度；（四）評(píng)級(jí)報(bào)告采用的評(píng)級(jí)符號(hào)、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)模型和關(guān)鍵假設(shè)，披露程度以反映評(píng)級(jí)可靠性為限，不得涉及商業(yè)秘密或妨礙創(chuàng)新。以上內(nèi)容發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)披露變更原因和對(duì)已評(píng)級(jí)項(xiàng)目的影響。

　　

　　第四十條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)財(cái)務(wù)年度結(jié)束之日起四個(gè)月內(nèi)披露下列獨(dú)立性相關(guān)信息：（一）每年對(duì)其獨(dú)立性的內(nèi)部審核結(jié)果；（二）信用評(píng)級(jí)分析人員輪換政策；（三）財(cái)務(wù)年度評(píng)級(jí)收入前20名或者占比5%以上的客戶名單；（四）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的關(guān)聯(lián)公司為受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方提供顧問、咨詢服務(wù)的情況；（五）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)為受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方提供其他附加服務(wù)的情況。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在前款規(guī)定時(shí)間內(nèi)將前款第三項(xiàng)信息向行業(yè)主管部門以及業(yè)務(wù)管理部門備案的，可以不披露該信息。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

　　

　　第四十一條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露下列評(píng)級(jí)質(zhì)量相關(guān)信息：（一）一年、三年、五年期的信用評(píng)級(jí)違約率和信用等級(jí)遷移情況；（二）任何終止或撤銷信用評(píng)級(jí)的決定及原因；（三）其他依法應(yīng)當(dāng)披露的信息。

　　

　　第四十二條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露開展信用評(píng)級(jí)項(xiàng)目依據(jù)的主要信息來源。

　　

　　第四十三條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露聘用第三方進(jìn)行盡職調(diào)查的情況。

　　

　　第四十四條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品信用評(píng)級(jí)的，應(yīng)當(dāng)持續(xù)更新，并按照第三十九條第一款第四項(xiàng)的要求，及時(shí)披露結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)模型和關(guān)鍵假設(shè)。

　　

　　第七章  監(jiān)督管理

　　

　　第四十五條 信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門及其派出機(jī)構(gòu)依照法律法規(guī)和本辦法相關(guān)規(guī)定，履行對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)，可以采取下列監(jiān)督檢查措施：（一）進(jìn)入信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；（二）詢問相關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說明；（三）查詢、復(fù)制相關(guān)文件、資料，封存可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件、資料；（四）檢查信用評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)；（五）其他現(xiàn)場(chǎng)檢查措施。

　　

　　第四十六條 現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容包括下列事項(xiàng)：（一）備案信息與實(shí)際情況的一致性；（二）信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)與評(píng)級(jí)模型、程序、方法的一致性；（三）內(nèi)部管理情況；（四）獨(dú)立性管理情況；（五）信息披露情況；（六）執(zhí)行信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門信用評(píng)級(jí)管理規(guī)定情況；（七）信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門認(rèn)為有必要檢查的其他內(nèi)容。

　　

　　第四十七條 現(xiàn)場(chǎng)檢查程序按照信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門的規(guī)定執(zhí)行。相關(guān)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合，如實(shí)提供有關(guān)文件、資料，不得隱瞞、拒絕和阻礙。

　　

　　第四十八條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)按照相關(guān)規(guī)定向信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送信用評(píng)級(jí)結(jié)果、信用評(píng)級(jí)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、違約率數(shù)據(jù)、經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)年度信用評(píng)級(jí)工作報(bào)告等資料，并對(duì)報(bào)表和資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。

　　

　　第四十九條 信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)送內(nèi)容進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析和統(tǒng)計(jì)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題依據(jù)本辦法相關(guān)規(guī)定及時(shí)處理。

　　

　　第五十條 信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門組織建立違約率檢驗(yàn)系統(tǒng)對(duì)信用評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行事后檢驗(yàn)，并建立違約率檢驗(yàn)和通報(bào)機(jī)制。

　　

　　第五十一條 信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門可以將現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)檢查情況形成行業(yè)監(jiān)管報(bào)告并適時(shí)公布。

　　

　　第五十二條 信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以約談信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，要求其就相關(guān)重大事項(xiàng)作出說明。

　　

　　第八章  法律責(zé)任

　　

　　第五十三條 信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門及其派出機(jī)構(gòu)的工作人員泄露知悉的國(guó)家秘密或者商業(yè)秘密，或者徇私舞弊、濫用職權(quán)、玩忽職守的，依法給予行政處分；涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

　　

　　第五十四條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反本辦法的，依照本章的有關(guān)規(guī)定給予處罰。法律法規(guī)和業(yè)務(wù)管理部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　

　　第五十五條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，未按本辦法規(guī)定辦理備案的，由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，并處未備案期間評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入50%的罰款，沒有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無法計(jì)算的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，處未備案期間評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無法計(jì)算的，處200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款。

　　

　　第五十六條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)未按本辦法規(guī)定辦理信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員備案的，由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)處該評(píng)級(jí)從業(yè)人員未備案期間參與的評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入50%的罰款，沒有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無法計(jì)算的，處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)處該評(píng)級(jí)從業(yè)人員未備案期間參與的評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無法計(jì)算的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的罰款。

　　

　　第五十七條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)隱瞞相關(guān)情況或者提交虛假備案材料的，信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)不予辦理備案或者注銷備案；已經(jīng)開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的，處虛假備案期間評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入50%的罰款，沒有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無法計(jì)算的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處虛假備案期間評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無法計(jì)算的，處200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

　　

　　第五十八條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處相關(guān)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入50%的罰款，沒有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無法計(jì)算的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者拒不改正的，并處相關(guān)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無法計(jì)算的，處200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款:（一）未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的；（二）違反獨(dú)立性要求的；（三）未按照規(guī)定披露信息或者披露虛假信息的。

　　

　　第五十九條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處3萬(wàn)元罰款；拒不改正的，自違規(guī)行為發(fā)生之日起每日處1萬(wàn)元的罰款：（一）拒絕、阻礙信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)檢查、監(jiān)管，或者不如實(shí)提供文件、資料的；（二）未按規(guī)定向信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送報(bào)告、資料的；（三）違反本辦法其他規(guī)定的。

　　

　　第六十條 信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處違規(guī)收入50%的罰款，沒有違規(guī)收入或者違規(guī)收入無法計(jì)算的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處違規(guī)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒有違規(guī)收入或者違規(guī)收入無法計(jì)算的，處200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款；涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任：（一）從事與信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)有利益沖突的兼職行為的；（二）以禮金、回扣等方式輸送或者接受不正當(dāng)利益的；（三）接受受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人等相關(guān)主體的禮物或者現(xiàn)金饋贈(zèng)，參與受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人等相關(guān)主體組織的可能影響評(píng)級(jí)結(jié)果獨(dú)立、客觀、公正的活動(dòng)的；（四）違反本辦法第三十五條相關(guān)規(guī)定的；（五）離職并受聘于曾參與評(píng)級(jí)的受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人、信用評(píng)級(jí)委托方或者主承銷商，未通知信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的。

　　

　　第六十一條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)由于故意或者重大過失，對(duì)投資人、評(píng)級(jí)委托人或者評(píng)級(jí)對(duì)象利益造成嚴(yán)重?fù)p害的，由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處相關(guān)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無法計(jì)算的，處200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。

　　

　　第六十二條 信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門依據(jù)本辦法相關(guān)規(guī)定，建立信用評(píng)價(jià)機(jī)制，定期對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員的違法失信行為等開展信用評(píng)價(jià)，并將信用評(píng)價(jià)結(jié)果納入信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)信用檔案。對(duì)信用評(píng)價(jià)較低的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，可以采取向市場(chǎng)公開通報(bào)等懲戒措施。信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門會(huì)同業(yè)務(wù)管理部門健全守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒機(jī)制。建立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員“失信聯(lián)合懲戒對(duì)象名單”管理制度，根據(jù)失信嚴(yán)重程度采取不同懲戒措施;對(duì)失信較嚴(yán)重的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員，納入“失信聯(lián)合懲戒對(duì)象名單”管理范疇，列為市場(chǎng)不信任信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及失信信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員，發(fā)起多部門聯(lián)合懲戒與約束，情節(jié)嚴(yán)重的依法依規(guī)實(shí)施暫停業(yè)務(wù)或市場(chǎng)禁入措施。

　　

　　第六十三條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違反本辦法有關(guān)規(guī)定，受到行政處罰的，信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門依法通過“信用中國(guó)”網(wǎng)站等渠道向社會(huì)公布。

　　

　　第九章  附  則

　　

　　第六十四條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)自律組織依法開展行業(yè)自律管理，接受信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門和業(yè)務(wù)管理部門的監(jiān)督指導(dǎo)。

　　

　　第六十五條 本辦法實(shí)施前已經(jīng)開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自本辦法實(shí)施之日起六個(gè)月內(nèi)，依照本辦法規(guī)定向備案機(jī)構(gòu)辦理備案。

　　

　　第六十六條 非信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)為了自身業(yè)務(wù)開展的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)結(jié)果不得對(duì)外提供。

　　

　　第六十七條 主動(dòng)評(píng)級(jí)是指信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)未經(jīng)委托，主要通過公開渠道收集評(píng)級(jí)對(duì)象相關(guān)資料，并以此為依據(jù)對(duì)相關(guān)經(jīng)濟(jì)主體或者債務(wù)融資工具開展的信用評(píng)級(jí)。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展主動(dòng)評(píng)級(jí)的，不適用本辦法第十九條、第二十五條、第二十六條、第二十七條、第二十八條的規(guī)定。

　　

　　第六十八條 依照評(píng)級(jí)協(xié)議，評(píng)級(jí)結(jié)果不公開的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在開展相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，不適用本辦法第二十六條、第二十七條、第二十八條的規(guī)定。

　　

　　第六十九條 境外信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)中華人民共和國(guó)境內(nèi)有關(guān)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，依照信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門和業(yè)務(wù)管理部門的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　

　　第七十條 本辦法所稱受益所有人，是指最終擁有或控制信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的自然人，包括直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)，或者以其他形式可以對(duì)公司的決策、經(jīng)營(yíng)、管理形成有效控制或者實(shí)際影響的自然人。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

　　

　　第七十一條 本辦法由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門會(huì)同業(yè)務(wù)管理部門解釋。

　　

　　第七十二條 本辦法自2019年12月26日起施行。