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　　2020年4月28日，湖北省地方金融監(jiān)管局發(fā)布關(guān)于印發(fā)《湖北省類(lèi)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查辦法（試行）》的通知，辦法共七章33條，自2020年5月1日起施行。

　　

　　辦法解釋了現(xiàn)場(chǎng)檢查的意義：通過(guò)發(fā)揮查錯(cuò)糾弊、校驗(yàn)核實(shí)、評(píng)價(jià)指導(dǎo)等作用，督促類(lèi)金融機(jī)構(gòu)增強(qiáng)誠(chéng)信守法意識(shí)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

　　

　　辦法所稱(chēng)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，是指在湖北省境內(nèi)依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司，投資公司、開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)、地方各類(lèi)交易場(chǎng)所等。

　　

　　關(guān)于印發(fā)《湖北省類(lèi)金融機(jī)構(gòu) 現(xiàn)場(chǎng)檢查辦法（試行）》的通知

　　

各市、州、縣地方金融工作局（金融辦）：

　　

　　為規(guī)范全省類(lèi)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，提升現(xiàn)場(chǎng)檢查質(zhì)效，促進(jìn)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范健康發(fā)展，特制定印發(fā)《湖北省類(lèi)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查辦法（試行）》，請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。

　　

　　湖北省地方金融監(jiān)督管理局

　　

　　2020年4月28日

　　

　　湖北省類(lèi)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查辦法（試行）

　　

　　第一章  總則

　　

　　第一條 為切實(shí)加強(qiáng)湖北省類(lèi)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管，規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為，提升現(xiàn)場(chǎng)檢查質(zhì)效，促進(jìn)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范健康發(fā)展，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)和規(guī)范事中事后監(jiān)管的指導(dǎo)意見(jiàn)》以及國(guó)務(wù)院、國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)、有關(guān)部委和省委、省政府關(guān)于類(lèi)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件，制定本辦法。

　　

　　第二條 本辦法所稱(chēng)現(xiàn)場(chǎng)檢查，是指省地方金融監(jiān)督管理局及各市（州）、縣（市、區(qū)）地方金融工作局（辦）依法對(duì)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查的行政執(zhí)法行為。

　　

　　第三條 現(xiàn)場(chǎng)檢查是地方金融監(jiān)管部門(mén)對(duì)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的重要組成部分，通過(guò)發(fā)揮查錯(cuò)糾弊、校驗(yàn)核實(shí)、評(píng)價(jià)指導(dǎo)等作用，督促類(lèi)金融機(jī)構(gòu)增強(qiáng)誠(chéng)信守法意識(shí)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

　　

　　第四條 本辦法所指現(xiàn)場(chǎng)檢查包括常規(guī)檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查和稽核調(diào)查等。

　　

　?。ㄒ唬┏Ｒ?guī)檢查。依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件要求，定期開(kāi)展綜合性現(xiàn)場(chǎng)檢查，包括全覆蓋檢查和“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”抽查。

　　

　　（二）專(zhuān)項(xiàng)檢查。根據(jù)重大工作部署或臨時(shí)工作任務(wù)，針對(duì)某一類(lèi)指標(biāo)或經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行專(zhuān)門(mén)檢查。

　　

　?。ㄈ┗苏{(diào)查。對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)、突發(fā)輿情、信訪投訴以及審計(jì)和其他有關(guān)部門(mén)移交線索等特定事項(xiàng)進(jìn)行專(zhuān)門(mén)調(diào)查。

　　

　　第五條 地方金融監(jiān)管部門(mén)對(duì)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)做到權(quán)責(zé)有據(jù)、文明執(zhí)法、分級(jí)分類(lèi)、程序完備、公開(kāi)透明、務(wù)實(shí)高效。存在影響或者可能影響依法公正履行職責(zé)情況的，現(xiàn)場(chǎng)檢查人員應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定予以回避。

　　

　　第六條 現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持把黨建工作貫穿于始終，嚴(yán)格遵循黨中央和省委關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)的相關(guān)要求，把黨建工作要求和現(xiàn)場(chǎng)檢查要求結(jié)合起來(lái)，把提高政策運(yùn)用水平和提高檢查能力結(jié)合起來(lái)，把評(píng)估現(xiàn)場(chǎng)檢查成效和檢驗(yàn)黨建工作成效結(jié)合起來(lái)。充分發(fā)揮各級(jí)黨組織在現(xiàn)場(chǎng)檢查中的主觀能動(dòng)性，積極借鑒新冠肺炎疫情防控和市場(chǎng)監(jiān)管、安全監(jiān)管的有效方法，不斷提高現(xiàn)場(chǎng)檢查效果。

　　

　　第二章  職責(zé)分工

　　

　　第七條  地方金融監(jiān)管部門(mén)依據(jù)監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章授權(quán)和屬地監(jiān)管責(zé)任，按照“誰(shuí)立項(xiàng)、誰(shuí)組織、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的工作機(jī)制，開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　

　　第八條 省地方金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)統(tǒng)籌全省現(xiàn)場(chǎng)檢查工作；對(duì)省本級(jí)直接監(jiān)管的類(lèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；組織全省重大專(zhuān)項(xiàng)檢查；對(duì)各市（州）、縣（市、區(qū)）地方金融工作局（辦）的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作進(jìn)行監(jiān)督、指導(dǎo)；根據(jù)工作需要協(xié)調(diào)有關(guān)省級(jí)部門(mén)予以支持配合。

　　

　　第九條 各市（州）地方金融工作局（辦）負(fù)責(zé)統(tǒng)籌轄區(qū)內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作；對(duì)市（州）本級(jí)直接監(jiān)管的類(lèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；完成省局部署的現(xiàn)場(chǎng)檢查任務(wù)，報(bào)告現(xiàn)場(chǎng)檢查情況，提出相關(guān)工作建議；對(duì)下級(jí)縣（市、區(qū)）地方金融工作局（辦）的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作進(jìn)行監(jiān)督、指導(dǎo)；根據(jù)工作需要協(xié)調(diào)有關(guān)市（州）級(jí)部門(mén)予以支持配合。

　　

　　第十條 各縣（市、區(qū)）地方金融工作局（辦）負(fù)責(zé)完成上級(jí)部署的現(xiàn)場(chǎng)檢查任務(wù)，報(bào)告現(xiàn)場(chǎng)檢查情況，提出相關(guān)工作建議。

　　

　　第十一條 根據(jù)工作需要，省地方金融監(jiān)督管理局、市（州）地方金融工作局（辦）可以直接對(duì)下級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，下級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)應(yīng)予以配合。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

　　

　　第十二條 根據(jù)工作需要，上級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)可以在專(zhuān)項(xiàng)檢查、稽核調(diào)查中安排下級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行交叉檢查。

　　

　　因存在跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)、異地關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)等情形，需要跨區(qū)域聯(lián)合檢查的，按照對(duì)等原則，由檢查立項(xiàng)的地方金融監(jiān)管部門(mén)協(xié)調(diào)屬地地方金融監(jiān)管部門(mén)分別對(duì)轄區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)或經(jīng)營(yíng)行為開(kāi)展檢查，并共享檢查數(shù)據(jù)、資料等信息。立項(xiàng)地方金融監(jiān)管部門(mén)協(xié)調(diào)確有困難的，可以提請(qǐng)上級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)協(xié)調(diào)。

　　

　　第三章  立項(xiàng)管理

　　

　　第十三條 對(duì)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，須事先制定檢查計(jì)劃或方案，明確檢查依據(jù)、對(duì)象、時(shí)間、內(nèi)容、手段和工作要求等。未經(jīng)立項(xiàng)審批程序，不得開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　

　　第十四條 縣（市、區(qū)）地方金融工作局（辦）每年要對(duì)轄區(qū)內(nèi)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查全覆蓋；市（州）地方金融工作局（辦）每年要對(duì)本級(jí)直屬的類(lèi)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查全覆蓋，對(duì)所轄縣（市、區(qū)）每一類(lèi)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)抽查不低于百分之三十；省地方金融監(jiān)督管理局每年要對(duì)本級(jí)直屬的類(lèi)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查全覆蓋，對(duì)全省每一類(lèi)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)抽查不低于百分之十。

　　

　　第十五條 省地方金融監(jiān)督管理局制定覆蓋全省的年度檢查計(jì)劃和重大專(zhuān)項(xiàng)檢查方案，由主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)；市、縣兩級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)可以結(jié)合本地工作需要，制定本地的專(zhuān)項(xiàng)檢查方案，由主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并向上級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)備；省、市、縣三級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)可以根據(jù)工作需要，制定稽核調(diào)查方案，由分管負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

　　

　　第十六條 省地方金融監(jiān)督管理局對(duì)全省各級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)的檢查計(jì)劃、頻次進(jìn)行科學(xué)統(tǒng)籌，除抽查、復(fù)核外，原則上省、市、縣三級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)不得為同一檢查事項(xiàng)對(duì)同一家類(lèi)金融機(jī)構(gòu)重復(fù)檢查。根據(jù)動(dòng)態(tài)分類(lèi)評(píng)級(jí)結(jié)果，將隨機(jī)抽查的比例頻次、被抽查概率與抽查對(duì)象的信用等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)程度掛鉤，對(duì)有不良信用記錄、投訴舉報(bào)較多、風(fēng)險(xiǎn)高的加大抽查力度，對(duì)信用較好、風(fēng)險(xiǎn)較低的可適當(dāng)減少抽查，盡量“無(wú)事不擾”。

　　

　　第四章  檢查流程

　　

　　第十七條 現(xiàn)場(chǎng)檢查工作分為檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、情況反饋、檢查處理和歸檔存查五個(gè)階段。

　　

　　第十八條 檢查準(zhǔn)備階段，應(yīng)根據(jù)檢查任務(wù)，結(jié)合檢查人員業(yè)務(wù)專(zhuān)長(zhǎng)，合理配備檢查人員，組成檢查組。檢查組不得少于二人，實(shí)行組長(zhǎng)負(fù)責(zé)制。必要時(shí)，可以邀請(qǐng)相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)或聘請(qǐng)第三方機(jī)構(gòu)參與檢查。

　　

　　檢查組應(yīng)當(dāng)開(kāi)展查前調(diào)查，通過(guò)大數(shù)據(jù)、投訴舉報(bào)、網(wǎng)絡(luò)輿情等渠道，收集被查機(jī)構(gòu)檢查領(lǐng)域的有關(guān)信息，整理問(wèn)題線索，提高現(xiàn)場(chǎng)檢查的針對(duì)性。

　　

　　檢查組應(yīng)當(dāng)組織查前培訓(xùn)，采取專(zhuān)題輔導(dǎo)、模擬檢查、答疑解惑等方法，對(duì)檢查內(nèi)容進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，使檢查人員熟悉政策標(biāo)準(zhǔn)，掌握方式方法，增強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查的實(shí)效性。

　　

　　檢查組應(yīng)當(dāng)提前向被查機(jī)構(gòu)發(fā)出檢查通知書(shū)，告知檢查目的、時(shí)間、內(nèi)容等，提出配合檢查的具體要求。進(jìn)行突擊檢查等特殊情況，可以在到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后出具檢查通知書(shū)。檢查人員少于二人或未出示合法證件和檢查通知書(shū)的，被查機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

　　

　　第十九條 檢查實(shí)施階段，對(duì)照現(xiàn)場(chǎng)檢查要點(diǎn)清單，逐項(xiàng)進(jìn)行檢查，通常做到“三必談”：董監(jiān)高人員必談、財(cái)務(wù)人員必談、風(fēng)控人員必談；“四必看”：章程制度必看、業(yè)務(wù)流程必看、風(fēng)控措施必看、財(cái)務(wù)報(bào)表和審計(jì)報(bào)告必看；“五必聽(tīng)”：業(yè)務(wù)匯報(bào)必聽(tīng)、解釋申辯必聽(tīng)、整改打算必聽(tīng)、困難訴求必聽(tīng)、意見(jiàn)建議必聽(tīng)；“六必查”：監(jiān)管要點(diǎn)必查、經(jīng)營(yíng)范圍必查、機(jī)構(gòu)和人員資質(zhì)必查、業(yè)務(wù)系統(tǒng)必查、合同賬目必查、信訪投訴必查。檢查人員有權(quán)查閱與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件資料和信息系統(tǒng)。檢查人員可以查看經(jīng)營(yíng)管理場(chǎng)所、采集數(shù)據(jù)信息、測(cè)試有關(guān)系統(tǒng)設(shè)備設(shè)施；可以訪談或詢問(wèn)相關(guān)業(yè)務(wù)人員或客戶，談話筆錄應(yīng)由訪談或詢問(wèn)對(duì)象簽字確認(rèn)；可以收集原件、原物，并進(jìn)行復(fù)制、記錄、錄音、錄像、照相等，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料，有權(quán)按照有關(guān)法律、法規(guī)進(jìn)行封存；可以使用監(jiān)管信息系統(tǒng)、“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”、信用信息共享平臺(tái)等開(kāi)展檢查分析。

　　

　　被查機(jī)構(gòu)自行外聘審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)的，檢查人員可以約談外聘審計(jì)機(jī)構(gòu)人員，了解審計(jì)情況。地方金融監(jiān)管部門(mén)可以要求被查機(jī)構(gòu)外聘審計(jì)機(jī)構(gòu)時(shí)，在相關(guān)合同或協(xié)議中明確外聘審計(jì)人員有配合地方金融監(jiān)管部門(mén)檢查的責(zé)任，對(duì)外聘審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)結(jié)果嚴(yán)重失實(shí)、存在嚴(yán)重舞弊行為等問(wèn)題的，地方金融監(jiān)管部門(mén)可對(duì)外聘審計(jì)機(jī)構(gòu)的審計(jì)結(jié)果不予采信。

　　

　　第二十條 情況反饋階段，檢查組完成檢查后立即碰頭，匯總檢查情況，進(jìn)行事實(shí)認(rèn)定和問(wèn)題定性，填寫(xiě)檢查情況告知書(shū)。組織被查機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及相關(guān)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)控、法務(wù)人員召開(kāi)檢查情況反饋會(huì)，通報(bào)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，提出初步整改意見(jiàn)和時(shí)限。因時(shí)間和條件所限、無(wú)法當(dāng)場(chǎng)作出結(jié)論的問(wèn)題，檢查組應(yīng)當(dāng)告知被查機(jī)構(gòu)需進(jìn)一步研究的原因、明確結(jié)論的時(shí)限。經(jīng)充分溝通、被查機(jī)構(gòu)無(wú)異議后，檢查組組長(zhǎng)和被查機(jī)構(gòu)在場(chǎng)權(quán)限最高負(fù)責(zé)人在檢查情況告知書(shū)上簽字，一式兩份，檢查組和被查機(jī)構(gòu)各留存一份。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

　　

　　第二十一條 稽核調(diào)查參照一般現(xiàn)場(chǎng)檢查程序，根據(jù)工作要求和實(shí)際情況，可以簡(jiǎn)化流程，可以不進(jìn)行情況反饋，可以不出具檢查情況告知書(shū)，以調(diào)查報(bào)告作為稽核調(diào)查的成果。調(diào)查過(guò)程中如發(fā)現(xiàn)涉及需要采取監(jiān)管措施或行政處罰的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)要求收集證據(jù)，依程序進(jìn)行處理。

　　

　　第五章  檢查處理

　　

　　第二十二條 現(xiàn)場(chǎng)檢查完成后，地方金融監(jiān)管部門(mén)可以根據(jù)檢查結(jié)果，采取以下方式分類(lèi)處置：

　　

　?。ㄒ唬┩▓?bào)約談。地方金融監(jiān)管部門(mén)可以將現(xiàn)場(chǎng)檢查情況通報(bào)被查機(jī)構(gòu)的上級(jí)部門(mén)或主要股東，可以約談被查機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，要求其就檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題作出說(shuō)明和承諾，也可以對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行談話提醒、批評(píng)教育或者責(zé)令書(shū)面檢查等。

　　

　?。ǘ┴?zé)令整改。向被查機(jī)構(gòu)下達(dá)整改通知書(shū)，明確需要整改的問(wèn)題、時(shí)限和要求等。整改通知書(shū)須在簽發(fā)之日三個(gè)工作日內(nèi)送達(dá)被查機(jī)構(gòu)，被查機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人在整改通知書(shū)上簽字后，采取傳真、掃描、復(fù)印寄送等方式反饋地方金融監(jiān)管部門(mén)存檔。被查機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交整改報(bào)告。地方金融監(jiān)管部門(mén)應(yīng)及時(shí)督促被查機(jī)構(gòu)落實(shí)整改要求，可以設(shè)立一定的整改觀察期，必要時(shí)可再次進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)復(fù)查，復(fù)查不需再進(jìn)行立項(xiàng)程序。

　　

　?。ㄈ┬姓幜P。被查機(jī)構(gòu)未按要求整改或存在違法違規(guī)情形的，地方金融監(jiān)管部門(mén)可依照相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定采取進(jìn)一步監(jiān)管措施。涉及行政處罰的，由省地方金融監(jiān)督管理局按有關(guān)規(guī)定啟動(dòng)行政處罰立案調(diào)查程序。

　　

　?。ㄋ模┧痉ㄒ平弧，F(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)被查機(jī)構(gòu)及其工作人員、客戶以及其他相關(guān)組織、個(gè)人涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法向司法監(jiān)察機(jī)關(guān)等部門(mén)移送。

　　

　　第二十三條 地方金融監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的情況和問(wèn)題，在被查機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評(píng)級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中反映，必要時(shí)相應(yīng)調(diào)整被查機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評(píng)級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，與市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)拓展、檢查頻次掛鉤。應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)檢查情況和整改情況的統(tǒng)計(jì)分析，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的普遍性、典型性風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取監(jiān)管通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示等措施；對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)苗頭，應(yīng)當(dāng)及時(shí)專(zhuān)題上報(bào)；對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的監(jiān)管機(jī)制和制度存在的問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)及時(shí)提出修訂和完善監(jiān)管機(jī)制與制度的建議。

　　

　　第二十四條 地方金融監(jiān)管部門(mén)應(yīng)在現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，按照互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管相關(guān)要求，及時(shí)錄入監(jiān)管信息系統(tǒng)，并推送至“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”、信用信息共享平臺(tái)等，實(shí)現(xiàn)與相關(guān)部門(mén)的信息共享。

　　

　　第二十五條 地方金融監(jiān)管部門(mén)應(yīng)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的計(jì)劃或方案、檢查記錄、相關(guān)資料和證據(jù)、檢查通知書(shū)、檢查情況告知書(shū)、限期整改通知書(shū)、整改結(jié)果等及時(shí)歸檔，建立現(xiàn)場(chǎng)檢查臺(tái)賬，作為監(jiān)管統(tǒng)計(jì)分析的重要基礎(chǔ)依據(jù)。

　　

　　第六章  廉政紀(jì)律和工作要求

　　

　　第二十六條 現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)行政執(zhí)法公示制度、執(zhí)法全過(guò)程記錄制度、重大執(zhí)法決定法制審核制度，確保執(zhí)法信息公開(kāi)透明、執(zhí)法全過(guò)程留痕、執(zhí)法決定合法有效。

　　

　　第二十七條 地方金融監(jiān)管部門(mén)有權(quán)按照規(guī)定對(duì)檢查情況采取公示、通報(bào)等方式進(jìn)行公開(kāi)，對(duì)涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私以及公布后可能危及國(guó)家安全、公共安全、經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定的信息，應(yīng)當(dāng)予以保密。

　　

　　第二十八條 檢查人員應(yīng)當(dāng)做到檢查事實(shí)清楚、問(wèn)題定性準(zhǔn)確、責(zé)任認(rèn)定明晰、定性依據(jù)充分、取證合法合規(guī)。被查機(jī)構(gòu)對(duì)所提供的經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、年度審計(jì)報(bào)告、業(yè)務(wù)臺(tái)賬、合同票據(jù)等文件、資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。對(duì)被查機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙地方金融監(jiān)管部門(mén)依法實(shí)施檢查，提供虛假文件、資料或隱瞞事實(shí)的，按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章予以處罰。

　　

　　第二十九條 現(xiàn)場(chǎng)檢查人員應(yīng)嚴(yán)格遵守廉政紀(jì)律，落實(shí)《省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于規(guī)范監(jiān)管工作人員履職行為的意見(jiàn)》“九個(gè)不得”要求。對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作中不依法合規(guī)履職的，應(yīng)當(dāng)在查清事實(shí)的基礎(chǔ)上，依照有關(guān)法律、法規(guī)及履職問(wèn)責(zé)有關(guān)規(guī)定，對(duì)相關(guān)檢查人員予以問(wèn)責(zé)。對(duì)于有證據(jù)表明檢查人員已履職盡責(zé)的，免除檢查人員的責(zé)任。對(duì)于濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、泄露所知悉的被查機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密等嚴(yán)重違反現(xiàn)場(chǎng)檢查紀(jì)律的人員，依法給予紀(jì)律處分；涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)或紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)。

　　

　　第七章  附則

　　

　　第三十條 本辦法所稱(chēng)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，是指在湖北省境內(nèi)依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司，投資公司、開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)、地方各類(lèi)交易場(chǎng)所，其他需要納入地方金融監(jiān)管的新型金融組織，以及外省上述機(jī)構(gòu)在湖北省境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開(kāi)展類(lèi)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，比照本辦法執(zhí)行。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

　　

　　第三十一條 本辦法施行后，國(guó)務(wù)院、國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及其他有關(guān)部委出臺(tái)的類(lèi)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定與本辦法不一致的，按照新規(guī)定執(zhí)行。

　　

　　第三十二條 本辦法由省地方金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)解釋。

　　

　　第三十三條 本辦法自2020年5月1日起施行。

　　

　　附件：1.現(xiàn)場(chǎng)檢查要點(diǎn)清單

　　

　　2.現(xiàn)場(chǎng)檢查底稿

　　

　　3.檢查通知書(shū)模板

　　

　　4.檢查情況告知書(shū)模板

　　

　　5.整改通知書(shū)模板

　　

　　6.現(xiàn)場(chǎng)檢查情況報(bào)告

　　

　　附件1.5

　　

　　融資租賃公司現(xiàn)場(chǎng)檢查要點(diǎn)清單