廣東、深圳的租賃人收到清理規(guī)范檢查通知莫慌，詳情看這里
編輯：admin / 發(fā)布時間：2021-03-11 / 閱讀：5514
來源 | 深圳市地方金融監(jiān)督管理局
近日，廣東、深圳地區(qū)的租賃人們陸陸續(xù)續(xù)收到了將進行融資租賃清理規(guī)范的檢查通知，造成小范圍的一些騷動，許多租賃人們懷疑真實性。
但不然，早在2020年9月1日，廣東省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布關于組織開展全省融資租賃公司清理排查工作的通知。
2020年10月15日消息，深圳市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布關于開展融資租賃行業(yè)清理規(guī)范工作的公告。
廣州南沙經濟技術開發(fā)區(qū)也于2020年9月25日，發(fā)布關于組織開展融資租賃公司清理排查工作的通知。
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深圳市關于開展融資租賃行業(yè)清理規(guī)范工作的公告
根據(jù)《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）和廣東省地方金融監(jiān)管局《關于組織開展全省融資租賃公司清理排查工作的通知》（粵金監(jiān)函〔2020〕165號）有關要求，為規(guī)范我市融資租賃企業(yè)經營行為，細化監(jiān)督管理措施，有效防控地方金融風險，促進行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展,經市政府同意，我局于2020年10月至2021年3月在全市范圍內牽頭開展融資租賃行業(yè)清理規(guī)范工作?，F(xiàn)將有關事項公告如下：
一、目標要求
深入貫徹落實黨中央、國務院關于完善金融服務、防范金融風險的部署要求，緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務，在前期專項清理排查工作的基礎上，嚴格貫徹執(zhí)行《暫行辦法》關于依法合規(guī)經營、加強監(jiān)督管理、穩(wěn)妥推進分類處置等工作部署，重點推進落實各項監(jiān)管指標和要求，督促非正常經營類和違法違規(guī)經營類企業(yè)整改，制定監(jiān)管名單，健全日常監(jiān)管制度，促進行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。#p#分頁標題#e#
二、工作機制
為統(tǒng)籌全市各部門力量，切實將清理規(guī)范工作落到實處，加強工作指導，確保2021年3月末前完成存量融資租賃企業(yè)清理排查和規(guī)范工作，沿用深圳市商業(yè)保理行業(yè)清理規(guī)范工作的實施架構和工作機制，工作領導小組辦公室由市地方金融監(jiān)管局和前海管理局聯(lián)合設立，地點設在前海管理局。
三、清理規(guī)范對象及分類標準
（一）清理規(guī)范對象。在本市市場監(jiān)管局登記注冊的名稱中含有“融資租賃”、“租賃”等字樣且經營范圍屬于融資租賃的企業(yè)（不含金融租賃公司）及其分支機構、融資租賃專業(yè)子公司和特殊項目公司；市外融資租賃公司在我市設立的分支機構、融資租賃專業(yè)子公司和特殊項目公司。
?。ǘ┓诸悩藴?。依據(jù)《暫行辦法》有關要求，按照經營風險、違法違規(guī)情形劃分為正常經營、非正常經營和違法違規(guī)經營等三類。#p#分頁標題#e#
1.正常經營類是依法合規(guī)經營的融資租賃公司。接受并配合監(jiān)管、在注冊地有經營場所、按要求登錄“融資租賃信息管理系統(tǒng)”和“廣東省地方金融數(shù)據(jù)快報系統(tǒng)”（以下簡稱快報系統(tǒng)）如實、完整填報信息，符合《暫行辦法》基本要求的企業(yè)。正常經營類企業(yè)在報銀保監(jiān)會審核后，將分批分次進行公示，納入監(jiān)管名單。
2.非正常經營類主要是指“失聯(lián)”和“空殼”等經營異常的融資租賃公司。其中，“失聯(lián)”企業(yè)是指滿足以下條件之一的企業(yè)：無法取得聯(lián)系；在企業(yè)登記住所實地排查無法找到；雖然可以聯(lián)系到企業(yè)工作人員，但其不知情也不能聯(lián)系到企業(yè)實際控制人；連續(xù)3個月未按監(jiān)管要求報送月報。“空殼”企業(yè)是指滿足以下條件之一的企業(yè)：未依法通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)報送并公示上一年度年度報告；近6個月監(jiān)管月報顯示無經營；近6個月無納稅記錄或“零申報”；近6個月無社保繳納記錄。未在快報系統(tǒng)報送相關材料的企業(yè)將視為非正常經營企業(yè)。
3.違法違規(guī)經營類主要是指經營行為違反法律法規(guī)和《暫行辦法》規(guī)定的融資租賃公司。
四、工作步驟
#p#分頁標題#e# ?。ㄒ唬┢髽I(yè)自查（2020年11月底前）
地方金融監(jiān)管局向全市融資租賃企業(yè)發(fā)布通告：
要求企業(yè)全面開展自查工作，并于2020年11月30日前通過快報系統(tǒng)（網址：https://fdrs.gzclearing.com:8088）
填報機構基本情況和相關經營數(shù)據(jù)，以及2019年以來的納稅記錄、社保記錄等；上傳誠信承諾書、公司營業(yè)執(zhí)照、公司章程、股東名單、高級管理人員名單和簡歷、國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)企業(yè)年報信息、經審計的2018和2019年度資產負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等材料。
未在快報系統(tǒng)報送材料的或租賃資產為0的企業(yè)將視為非正常經營企業(yè)。
#p#分頁標題#e# 市外融資租賃公司在我市設立的分支機構、融資租賃專業(yè)子公司和特殊項目公司，由總公司填寫《深圳市外融資租賃公司在深圳市設立機構信息統(tǒng)計表》，發(fā)送至市地方金融監(jiān)管局郵箱rzzl@shenzhen.gov.cn。
?。ǘC構篩查（2020年12月底前）
1.篩查企業(yè)依法報送年報情況，梳理未按規(guī)定報送上一年度年報的融資租賃企業(yè)名錄。
2.篩查企業(yè)納稅情況，梳理統(tǒng)計近6個月無納稅記錄或“零申報”的融資租賃企業(yè)名錄。
3.篩查企業(yè)的員工社保繳納情況，梳理統(tǒng)計近6個月無社保繳納記錄的融資租賃企業(yè)名錄。
4.梳理監(jiān)管月報填報情況，分別梳理統(tǒng)計近3個月未按監(jiān)管要求報送月報和近6個月監(jiān)管月報顯示無經營的融資租賃企業(yè)名錄。
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?。ㄈ┓乾F(xiàn)場系統(tǒng)核查（2020年12月底前）
通過金融風險監(jiān)測預警系統(tǒng)、金融安全大數(shù)據(jù)監(jiān)管平臺、前海鷹眼系統(tǒng)，對全市存量融資租賃企業(yè)進行非現(xiàn)場風險核查，及時發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)經營、存在風險隱患的企業(yè)，并列為重點機構。重點關注從事汽車融資租賃、可能存在涉眾風險的企業(yè)。
（四）梳理名單及實地核查（2020年12月底前）
1.對企業(yè)自查、機構篩查和非現(xiàn)場系統(tǒng)核查形成的企業(yè)名錄進行系統(tǒng)梳理、交叉比對，初步形成疑似失聯(lián)、疑似空殼和違法違規(guī)經營類企業(yè)名單。
2.在初步分類名單的基礎上，通過實地核查、視頻核查、走訪排查、翻閱資料等方式，進一步核查企業(yè)實際經營地情況、業(yè)務開展情況等。
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（五）分批公示疑似失聯(lián)、疑似空殼企業(yè)名單（2021年1月底前）
分批公示疑似失聯(lián)、疑似空殼企業(yè)名單，名單內企業(yè)可在公示后1個月內向注冊地所在區(qū)（新區(qū)）金融工作局、前海管理局提交相關材料并申請，證明不在失聯(lián)類、空殼類企業(yè)的認定標準范圍內，由注冊地所在區(qū)（新區(qū)）金融工作局、前海管理局進行核驗。
?。┓诸愄幹茫?021年3月底前）
1.分批公示結束后，地方金融監(jiān)管局根據(jù)申訴情況對名單進行調整，形成非正常經營類企業(yè)名單、待合規(guī)整改名單和監(jiān)管“白名單”。非正常經營類企業(yè)名單將向社會公示；對于待合規(guī)整改名單企業(yè)，將根據(jù)《暫行辦法》第二章經營規(guī)則、第三章監(jiān)管指標有關條款，指導企業(yè)進行先期整改，逐步實現(xiàn)合規(guī)經營，滿足監(jiān)管標準要求后納入監(jiān)管“白名單”；監(jiān)管“白名單”將上報銀保監(jiān)會和省地方金融監(jiān)管局。
2.將未按規(guī)定報送年報、通過登記住所（經營場所）無法取得聯(lián)系的企業(yè)依法載入經營異常名錄，勸導企業(yè)申請變更名稱和業(yè)務范圍或自愿注銷;滿足相關條件的，予以吊銷營業(yè)執(zhí)照行政處罰。對符合認定條件的融資租賃公司納入為非正常納稅戶。
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3.限制非正常經營類企業(yè)開設銀行賬戶；向我市銀行業(yè)金融機構通報正常經營類和非正常經營類企業(yè)名單。
4.對于存在信訪舉報、違法違規(guī)等情形的企業(yè)，采取非現(xiàn)場監(jiān)測、約談企業(yè)高管、現(xiàn)場檢查等方式，針對性地開展核查，并督促做好整改工作，防范化解風險。對違法違規(guī)情節(jié)嚴重和涉嫌違法犯罪的，堅決取締和打擊。
五、有關工作要求
?。ㄒ唬╆P于自查相關工作
1.請注冊在我市的融資租賃法人機構按要求做好自查填報工作，企業(yè)須對填報信息和數(shù)據(jù)的真實性、完整性和準確性負責，如進一步核查發(fā)現(xiàn)虛報、瞞報的情況，將直接列入非正常經營企業(yè)名單或違法違規(guī)類企業(yè)名單，并采取有關處置措施。
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2.未注冊快報系統(tǒng)賬號企業(yè)，可向注冊地所在區(qū)金融工作局、前海管理局申請注冊（申請材料見附件）后提交資料。
3.建議自查認為通過整改仍難以列入正常經營企業(yè)名單的企業(yè)，主動向市場監(jiān)管部門申請變更企業(yè)名稱和業(yè)務范圍或自愿注銷。
?。ǘ┡浜系谌綑C構開展相關工作
我局委托深圳市融資租賃行業(yè)協(xié)會協(xié)助開展清理規(guī)范及風險排查工作，請各企業(yè)知悉并積極配合。
（三）關于企業(yè)咨詢
#p#分頁標題#e# 企業(yè)可通過以下渠道咨詢清理規(guī)范相關工作：
1.業(yè)務咨詢微信群。我局已指導市融資租賃行業(yè)協(xié)會建立清理規(guī)范業(yè)務咨詢微信群，安排工作人員在群里解答問題。請有需要的企業(yè)關注“深圳市融資租賃行業(yè)協(xié)會”公眾號，點擊清理規(guī)范欄目，接收“清理規(guī)范咨詢入口”鏈接，獲取二維碼后掃碼進群。為提高咨詢解答效率，建議企業(yè)安排1名人員進群即可。
2.電話咨詢。聯(lián)系咨詢電話：0755-88318012、0755-83256103。
深圳市地方金融監(jiān)督管理局
2020年10月15日
02
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廣東省
一、總體要求
認真貫徹落實黨中央、國務院關于完善金融服務、防范金融風險、深化金融改革的決策部署，根據(jù)《暫行辦法》有關要求，按照“補短板、嚴監(jiān)管、防風險、促規(guī)范”原則，依法清理排查“失聯(lián)”“空殼”和違法違規(guī)經營企業(yè)，實現(xiàn)分類處置，名單管理，推動行業(yè)“減量增質”，高質量發(fā)展。
二、清理排查對象
#p#分頁標題#e# 此次清理排查的主要對象為在廣東省內注冊成立，注冊名稱或經營范圍中含有“融資租賃”字樣的融資租賃公司及其分支機構、融資租賃專業(yè)子公司和特殊項目公司，以及省外融資租賃公司在我省設立的分支機構、融資租賃專業(yè)子公司和特殊項目公司等。
三、重點工作安排
全省清理排查工作2020年9月開始，2021年3月底前結束，按照健全機制、信息報送、分類處置、總結報告四個環(huán)節(jié)組織實施。深圳市清理排查工作可參考本通知有關要求自行安排。
?。ㄒ唬┙∪珯C制（2020年9月上旬）
本次清理排查省級不再設立專責小組。各地沿用全省商業(yè)保理行業(yè)清理排查組織實施架構，牽頭轄內市場監(jiān)管、稅務、公安等部門，建立健全工作協(xié)調機制，形成工作合力。轄內融資租賃公司較多、清理排查任務較重的地級市，可聘請第三方機構參與清理排查工作。
#p#分頁標題#e# ?。ǘ┬畔笏停?020年11月30日前）
省內融資租賃公司自行登錄廣東省地方金融數(shù)據(jù)快報系統(tǒng)（下稱省快報系統(tǒng)，網址：https://fdrs.gzclearing.com:8088）填報機構基本情況和相關經營數(shù)據(jù)，以及2019年以來的納稅記錄、社保記錄等；上傳誠信承諾書、公司營業(yè)執(zhí)照、公司章程、股東名單、高級管理人員名單和簡歷、國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)企業(yè)年報信息、經審計的2018和2019年度資產負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等材料。未注冊省快報系統(tǒng)賬號企業(yè)，可向屬地金融監(jiān)管（工作）局申請注冊后提交資料。
省外融資租賃公司在我省設立的分支機構、融資租賃專業(yè)子公司和特殊項目公司，由其總公司填寫《廣東省省外融資租賃公司在廣東省設立機構信息統(tǒng)計表》（附件1）后，發(fā)送至聯(lián)系郵箱（dfjrjgj_jgec@gd.gov.cn）。屬地金融監(jiān)管（工作）局負責上述機構的清理排查，并督促其向總公司報告清理排查情況，填報附件1表格，機構屬于“失聯(lián)”狀況的，應在總結報告中加以說明。上述機構的系統(tǒng)錄入事宜，待清理排查結束后明確。
（三）分類處置（2021年3月15日前）
分類處置的基本原則遵循《暫行辦法》第四十三條、第四十四條、第四十五條和第四十六條有關規(guī)定。
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1.各地市金融監(jiān)管（工作）局應及時對企業(yè)上傳快報系統(tǒng)的材料完整性進行核查，通知企業(yè)補正。對如實、完整提交材料，符合《暫行辦法》基本要求的可視為正常經營企業(yè)，納入日常監(jiān)管名單，其他的為非正常經營企業(yè)。受疫情影響，企業(yè)納稅、社保繳納記錄時限可適當放寬。未在快報系統(tǒng)報送材料的或租賃資產為0的企業(yè)可視為非正常經營企業(yè)。
對視為非正常經營的企業(yè)應事前統(tǒng)一公告（公告樣式附后，具體內容可根據(jù)各地級市清理規(guī)范情況進行調整），審慎處置，切實保障企業(yè)合法權益。
2.清理排查期間，發(fā)現(xiàn)存在信訪舉報、違法違規(guī)等情形的企業(yè)，各地市金融監(jiān)管（工作）局應牽頭相關部門有針對性地進行核查，并根據(jù)企業(yè)違法違規(guī)情形及時移送屬地相關職能部門依法查處。特別是對借融資租賃名義開展非法金融活動的，要抓早抓小，嚴厲查處。對從事汽車融資租賃、可能存在涉眾風險的企業(yè)應重點關注。
3.各地市金融監(jiān)管（工作）局可根據(jù)《暫行辦法》第二章經營規(guī)則、第三章監(jiān)管指標有關條款，指導當前經營狀況與上述條款要求不符的企業(yè)進行先期整改，逐步實現(xiàn)合規(guī)經營，滿足監(jiān)管標準要求。
4.省內融資租賃公司過渡期設置，對租賃物范圍、特定行業(yè)的集中度和關聯(lián)度要求等，本次清理排查暫不涉及，下步監(jiān)督管理實施細則中再作安排。#p#分頁標題#e#
5.清理排查工作結束后，各地市金融監(jiān)管（工作）局應填報《廣東省融資租賃公司清理排查信息統(tǒng)計表》（附件2）。
?。ㄋ模┛偨Y報告
各地市金融監(jiān)管（工作）局應對此次清理排查中發(fā)現(xiàn)的問題和情況進行全面分析，綜合研判屬地融資租賃行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和主要問題，并就下步全省融資租賃行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管工作提出意見建議。相關總結材料和《廣東省融資租賃公司清理排查信息統(tǒng)計表》請于2021年3月31日前報送我局。
四、工作要求
?。ㄒ唬┍Ｕ鲜袌鲋黧w權益。要高度重視本次專項清理排查工作，摸清我省融資租賃行業(yè)市場主體底數(shù)，處置“失聯(lián)”“空殼”企業(yè)。核查過程要嚴密組織，多方查證，避免因工作不實不細引起分類處置不當。要結合清理排查，加大對融資租賃特色功能的正向引領，推動行業(yè)在助力“六保”“六穩(wěn)”、服務“雙循環(huán)”、維護產業(yè)鏈供應鏈穩(wěn)定等方面發(fā)揮積極作用。#p#分頁標題#e#
?。ǘ款^相關部門聯(lián)動。要增強職責意識，落實屬地管理原則，加強多部門聯(lián)動，吸收借鑒商業(yè)保理行業(yè)清理排查和規(guī)范管理中的積極做法，提高清理排查工作的質效，有條件的地市可探索建立聯(lián)合監(jiān)管模式。要加強在我省設立分支機構、融資租賃專業(yè)子公司和特殊項目公司的外省融資租賃公司注冊地金融監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系，爭取工作支持。
?。ㄈ┘訌娬嫘麄饕龑?。要克服疫情影響，采取召開網上宣講會、印發(fā)宣傳手冊、網站公告等方式，組織融資租賃企業(yè)深入學習《暫行辦法》，引導企業(yè)知悉監(jiān)管標準要求，自覺參與清理排查。要結合當前疫情防控常態(tài)化下企業(yè)復工達產，主動了解企業(yè)困難訴求，幫助企業(yè)排憂解難，以行業(yè)發(fā)展促進《暫行辦法》有關監(jiān)管標準要求的落實。
附件1：廣東省外融資租賃公司在廣東省設立機構信息統(tǒng)計表.xlsx
附件2：廣東省融資租賃公司清理排查信息統(tǒng)計表.xlsx
#p#分頁標題#e# 附件3：公告樣式.docx
閱讀原文：http://gdjr.gd.gov.cn/gdjr/zwgk/tzgg/content/post_3077791.html
省地方金融監(jiān)管局
2020年9月1日
03
廣州南沙經濟技術開發(fā)區(qū)
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廣州南沙經濟技術開發(fā)區(qū)金融工作局轉發(fā)《關于組織開展融資租賃公司清理排查工作的通知》的通知
區(qū)內各融資租賃企業(yè)：
依照省地方金融監(jiān)管局《關于組織開展全省融資租賃公司清理排查工作的通知》（粵金監(jiān)函〔2020〕165號）及《廣州市地方金融監(jiān)管局轉發(fā)<關于組織開展融資租賃公司清理排查工作的通知>的通知》，按省、市地方金融監(jiān)管局的工作部署，現(xiàn)就有關事項通知如下：
一、信息報送
?。ㄒ唬﹨^(qū)內融資租賃公司及其分支機構、融資租賃專業(yè)子公司和特殊項目公司#p#分頁標題#e#
區(qū)內融資租賃公司自行登錄廣東省地方金融數(shù)據(jù)快報系統(tǒng)（網址：https://fdrs.gzclearing.com:8088，下稱“省快報系統(tǒng)”）填報融資租賃行業(yè)清理排查模塊。未注冊省快報系統(tǒng)企業(yè)，可填寫《廣東省地方金融數(shù)據(jù)快報系統(tǒng)企業(yè)賬號申請表》（附件1）后，發(fā)送至郵箱（nsfinance@163.com）申請賬號。
（二）省外融資租賃公司在我區(qū)設立的分支機構、融資租賃專業(yè)子公司和特殊項目公司
省外融資租賃公司在我區(qū)設立的分支機構、融資租賃專業(yè)子公司和特殊項目公司，由其總公司填寫《廣東省省外融資租賃公司在廣東省設立機構信息統(tǒng)計表》（附件2）后，發(fā)送至郵箱（nsfinance@163.com）。清理排查后，應向總公司報告清理排查情況。上述機構的系統(tǒng)錄入事宜，待清理排查結束后明確。
請各融資租賃企業(yè)于2020年11月30日前完成上述（一）、（二）項信息報送工作。
二、分類處置#p#分頁標題#e#
根據(jù)企業(yè)信息報送情況，以及上級相關部門文件規(guī)定，將按正常經營、非正常經營和違法違規(guī)經營三類對企業(yè)進行統(tǒng)計劃分。其中，非正常經營和違法違規(guī)經營企業(yè)將進行事前公告。
三、其他事項
請各融資租賃企業(yè)嚴格按要求填報相關信息，確保信息真實、準確、完整，我局將按照省、市工作要求，梳理企業(yè)名單及清理排查工作情況報送市地方金融監(jiān)管局。
附件：
1.廣東省地方金融數(shù)據(jù)快報系統(tǒng)企業(yè)賬號申請表
#p#分頁標題#e#
2.廣東省省外融資租賃公司在廣東省設立機構信息統(tǒng)計表
廣州南沙經濟技術開發(fā)區(qū)金融工作局
2020年9月25日
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